Devisenhandel am Forex-Markt

Sie sind ein Privatanleger und suchen hohe Renditechancen? Dann sind sie am Forex-Markt genau richtig, denn es ist der liquideste Markt der Welt. Bis vor einigen Jahren konnten praktisch nur institutionelle Anleger am Devisenmarkt teilnehmen. Heute ermöglichen Forex-Broker auch Privatinvestor den Zugang zu den internationalen Währungsmärkten.

Wichtig: Als Einsteiger sollten Sie mit kleinen Beträgen starten, um das Forex-Geschäft erst einmal mit geringem Risiko kennen zu lernen. Sehr empfehlenswert ist die Nutzung eines Demokontos: Mit einem Demokonto können Sie den Forex-Markt kennenlernen, ohne Kapital zu investieren. So machen Sie sich mit der Plattform vertraut. Fortgeschrittene Nutzer können so auch ihre Forex-Trading-Strategien verfeinern.

Was ist ein Forex-Broker?

Forex ist die Abkürzung für Devisen (Foreign Exchange Market). Transaktionen auf dem Devisenmarkt finden immer zwischen zwei verschiedenen Währungen statt. Der Währungsmarkt ist notwendigerweise ein globaler und 24-Stunden-Markt. Ein Forex-Broker wird auch als FX Broker, Forex Plattform, Forex Trading Broker oder Devisen Broker bezeichnet. Ein Forex-Broker ist ein Finanzdienstleister, der Händlern Zugang zu einer Plattform für den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen bietet.

Zusätzlich kann der Broker dem Anleger Kapital leihen, sodass dieser mit einem Hebel traden kann. Die Einnahmen des Forex-Brokers werden durch den Spread und die Finanzierungskosten der gehebelten Positionen erwirtschaftet.

Auf folgende Merkmale sollten Sie bei der Wahl des Forex-Brokers achten:

• moderate Mindesteinzahlungen und Hebelsätze
• nutzerfreundliche Plattform mit zuverlässigen Forex-Charts
• kostenfreies Demokonto ohne Verpflichtung
• Bonus für Neukunden
• AGB sollten deutsches Recht in Bezug auf die Nachschusspflicht umsetzen
• Angebote zum Erfahrungsaustausch, Support und zur Schulung

Wie funktioniert Forex-Trading?

Der Devisenmarkt ist der größte und liquideste Finanzmarkt der Welt mit einem täglichen Umsatz von mehreren Billionen US-Dollar. Bei Wechselkursen finden häufig kleinere Bewegungen statt als bei Aktien. Daher werden meist hohe Hebel für den Forex-Handel genutzt, um den Gewinn zu steigern. Das kann zu einer großen Volatilität führen, weshalb der Devisenhandel bei risikofreudigen Anlegern sehr beliebt ist.

Die wichtigsten Währungspaare

Auf dem Devisenmarkt zu investieren bedeutet, auf den Wert einer Währung im Vergleich zu einer anderen zu spekulieren. Rund 80 Prozent des Devisenhandels finden in den Leitwährungen US-Dollar, Euro, Yen, Pfund und Schweizer Franken statt – den sogenannten „Majors“. Der Rest läuft über exotische Devisen. Bei ihnen kauft oder verkauft man eine Leitwährung, etwa den US-Dollar, gegen die Währung eines Schwellenlandes.

Beim Forex-Trading handelt es sich um eine spezielle Form des Day-Tradings oder Mikrohandels. Das bedeutet, dass Positionen in der Regel nur für einen kurzen Zeitraum eröffnet werden. Wenn Positionen über Nacht gehalten werden, erheben die meisten FX Broker Overnight-Gebühren.

Der Hebel

Der Devisenhandel bietet die Möglichkeit einer Hebelwirkung, welche die Wirkung von Kursbewegungen um einen bestimmten Betrag verstärkt. Die typische maximale Hebelwirkung beim Devisenhandel beträgt 1:30. Eine Marge von zehn Prozent entspricht einer Hebelwirkung von 10:1. Das bedeutet, dass man für jeden Euro, den man auf dem Konto hat, mit zehn Euro handeln kann.

Wichtig: Die Hebelwirkung kann ein mächtiges Instrument sein, aber sie birgt auch ein hohes Verlustrisiko! Neue Anleger sollten zunächst mit kleineren Beträgen handeln und sich mit dem Devisenmarkt vertraut machen.

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat zum 1. August 2018 eine stärkere Regulierung des Devisen­handels und des CFD-Tradings in Kraft gesetzt. Seit der Entscheidung der ESMA ist beim Forex- und CFD-Handel nur noch ein maximaler Hebel von 1:30 für Privatanleger zulässig. Der Hebel bei den verschiedenen Währungspaaren hängt laut ESMA von der Volatilität ab. Maximale Hebel beim Forex-Trading sind aktuell:

• 1:30 für Major-Forex-Paare
• 1:20 für andere Währungspaare

Die Verluste beim Forex-Handel lassen sich durch Funktionen wie den Ausschuss der Nachschusspflicht seitens des Forex-Brokers begrenzen. So kann der Anleger nur maximal seine eigene Einlage verlieren. Immer mehr Broker reagieren auf die Ansprüche von Privatanlegern und stellen Instrumente zur optimierten Verlustbegrenzung zur Verfügung oder schließen bestimmte Nachschusspflichten zugunsten ihrer Kunden aus.

Lots, Pips und Spreads

• Lots: Ein Lot bezeichnet die Größe des Devisengeschäftes - 100.000 Einheiten in der Basiswährung. Es gibt aber inzwischen auch kleinere Lots: Ein Mini-Lot umfasst 10.000 Einheiten und ein Micro-Lot lediglich 1.000 Einheiten.
• Pips: Die Kursveränderungen auf dem Devisenmarkt werden in sogenannten Pips ("percentage in point") gemessen. Ein Pip entspricht einer Veränderung des Wechselkurses um den Faktor +1 oder -1 an fünfter Stelle im Wechselkurs. Pips spielen auch eine wichtige Rolle bei der Berechnung der Gebühren für Forex-Broker. Diese Gebühren werden als Spreads bezeichnet.
• Spreads: Spreads berechnen sich aus der Differenz zwischen dem Geldkurs (Kaufkurs) und dem Briefkurs (Verkaufskurs). Der Spread ist die Haupteinnahmequelle für klassische Forex-Broker. Je nach Broker können die Spreads unterschiedlich festgelegt werden.

Die besten Handelszeiten

Beim Forex-Handel gibt es vier Haupthandelszeiten: Es zählen jeweils die Öffnungszeiten des Marktes in New York, London, Tokio und Sydney. Für deutsche Forex-Trader ergibt sich dadurch eine mögliche Handelszeit von Sonntag 22 Uhr bis Freitag 23 Uhr. Am Wochenende sind die Märkte geschlossen. Besonders lohnenswerte Handelszeiten sind an Werktagen zwischen 13 Uhr und 17 Uhr. In dieser Zeitspanne sind die Märkte in den USA und Europa gleichzeitig geöffnet.

DIE BESTEN FOREX-BROKER IN DEUTSCHLAND

XTB

Der globale Broker XTB zählt mit seinen über 500.000 Kunden weltweit als einer der größten börsennotierten Online-Broker. Das Handelsangebot umfasst, neben Forex und CFD, Aktien, ETFs, Rohstoffe, Indizes und vieles mehr. Trades können dabei über die hauseigene und preisgekrönte xStation abgewickelt werden. Dabei greift XTB auf mehr als 15 Jahre Erfahrung zurück und ist neben der Frankfurter Zweigniederlassung für den deutschen Markt, in 12 weiteren Ländern vertreten. Darunter Großbritannien, Frankreich und Chile.
„One-Stop-Shop“: EIN Konto – ALLE Möglichkeiten. So umschreibt XTB sein Angebot selbst. Anders als bei vielen Wettbewerbern macht es XTB einfach und bietet den Handel nur über ein Konto an. Schnelles Reagieren und vereinfachtes Management der Trades wird so erst möglich.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Spread: ab 0,3 Pips

Wie viele Währungspaare gibt es?

57

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung?

Keine Mindestanlage

Gibt es ein Demokonto?

Ja

Einlagensicherung

Segregierte Kundenkonten! Einlagen nur bei den größten europäischen Banken! Kundeneinlagen werden bis zu einem Gegenwert von 3.000,00 EUR in PLN zu 100% und darüber hinausgehende Beträge bis zu einem Wert von 22.000,00 EUR in PLN zu 90 % abgesichert.

Besonderheit

Sehr günstige Spreads für Indizes in der weiten Handelszeit von 08 bis 22 Uhr durchgehend

Ein Konto für alle Anlagen: Aktien, ETF, Forex, CFD, etc.

Hier erhalten Sie weitere Informationen zum Anbieter

Direkt zum Anbieter*

Etoro

Bei Etoro handelt es sich um einen Neobroker, der an eine Social Trading Community angeschlossenen ist. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Limassol auf Zypern, es gibt Niederlassungen in Großbritannien, Israel, Australien und den USA. Im zweiten Quartal 2021 nutzten 23,2 Millionen Kunden weltweit die Etoro-App. Der Neobroker ist durch die zypriotische Finanzaufsichtsbehörde CySEC reguliert.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Spread: 3,0 Pips

Wie viele Währungspaare gibt es?

48

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung?

1.000 Euro

Gibt es ein Demokonto?

Ja

Einlagensicherung

20.000 Euro

Besonderheit

Social Trading

Hier erhalten Sie weitere Informationen zum Anbieter

Direkt zum Anbieter*

Lynx

Der Online-Broker Lynx wurde 2006 in Amsterdam gegründet und ist inzwischen auch in Deutschland aktiv. Lynx ist ein vergleichsweise kleinerer Anbieter mit etwas über 45.000 Kunden. Die Kundenkonten führt Lynx über Interactive Brokers in Großbritannien. Nach eigenen Angaben sind die Depots über den englischen Einlagensicherungsfonds FSCS abgesichert.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Spread: ab 0,4 Pips

Wie viele Währungspaare gibt es?

22

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung?

2.000 Euro

Gibt es ein Demokonto?

Ja

Einlagensicherung

50.000 GBP

Hier erhalten Sie weitere Informationen zum Anbieter

Direkt zum Anbieter*

Captrader

Captrader ist ein Online-Broker mit Sitz in Düsseldorf. Captrader ist ein deutscher Introducing Broker des US-amerikanischen Anbieters Interactive Brokers. Kunden profitieren beim Forex und CFD Handel von attraktiven Konditionen und einem mehrfach ausgezeichneten Kundensupport auf Deutsch und Englisch.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Kommission: ab 3,75 Euro pro Order

Wie viele Währungspaare gibt es?

22

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung?

Keine Mindestanlage

Gibt es ein Demokonto?

Ja

Einlagensicherung

100.000 Euro

Besonderheit

Schulungen, Trading-Wissen

Hier erhalten Sie weitere Informationen zum Anbieter

Direkt zum Anbieter*