ETFS BIETEN KOSTENGÜNSTIGE, RISIKOARME GELDANLAGE

Wer Geld an der Börse anlegen will, dabei aber keine hohen Gebühren zahlen möchte, ist mit einem ETF-Investment gut beraten. Die Abkürzung ETF steht für „Exchange Traded Fund“, das ist ein börsengehandelter Fonds. Ein ETF bildet einen Index, z.B. einen Aktienindex wie den DAX oder den MSCI All Country World Index möglichst exakt nach.

Anders als ein Investmentfonds werden ETFs nicht aktiv von einem Fondsmanager verwaltet. Sie werden passiv verwaltet und verursachen dadurch weniger Kosten. Anpassungen werden nur vorgenommen, wenn sich die Zusammensetzung oder Gewichtung des abgebildeten Referenzindex verändert. Anleger nehmen an der Wertentwicklung des abgebildeten Indexes teil. Dadurch ist ihre Geldanlage breiter gestreut als beim Kauf einzelner Aktien und weniger risikoanfällig.

Die Vorteile von ETF-Investments sind:

• Niedrige Kosten durch passive Verwaltung
• Geringes Risiko durch breite Streuung
• Hohe Transparenz durch Abbildung eines bestehenden Indexes wie DAX

WAS ZEICHNET EINEN GUTEN ETF-BROKER AUS?

Auch bei der Geldanlage lohnt es sich, die Preise zu vergleichen. Denn Ordergebühren und Verwaltungskosten schmälern den Gewinn – je günstiger ein Broker ist, desto mehr Rendite bleibt am Ende für den Anleger übrig. ETF-Broker verzichten auf hohe Gebühren. So können Anleger ETFs zu deutlich geringeren Gebühren handeln als bei klassischen Filialbanken.

Ein guter ETF Broker sollte auch ein kostenloses Depot anbieten. Entweder das Depotkonto ist bedingungslos kostenfrei oder es gibt eine Anforderung wie etwa die aktive Nutzung.

Welcher ETF-Broker für Sie der Beste ist, hängt mit Ihrem Anlageverhalten zusammen.

Welcher Anlegertyp sind Sie?

• Passiver Anleger: wichtig ist vor allem ein großes Angebot an ETFs
• Aktiver Anleger: wichtig sind hier die Handelskosten
• Vieltrader: hier zählt eine große Auswahl an Produkten sowie die Schnelligkeit und Zuverlässigkeit der Ausführung

ETF ALS EINMALANLAGE ODER ALS ETF-SPARPLAN

Beim Handel mit ETFS haben Verbraucher grundsätzlich zwei Möglichkeiten: den ETF-Sparplan oder die Einmalanlage in ETFs. Beide Varianten bieten Vor- und Nachteile im Hinblick auf die Gewinne und Risiken. Bei der Einmalanlage in einen ETF kommt der Zinseszinseffekt zum Tragen, während man bei einem ETF-Sparplan vom Durchschnittskosteneffekt profitiert. Wer sich für einen ETF-Sparplan entscheidet, kauft mit einer vorher festgelegten monatlichen Sparrate Anteile von Fonds. Wer sein Geld in einen ETF als Einmalanlage anlegt investiert einmalig in einen oder mehrere Indexfonds.

Wer einen größeren Geldbetrag zur Verfügung hat, kann durch eine ETF-Einmalanlage die Anlagesumme bestmöglich diversifizieren und auf verschiedene Fonds aufteilen. Dazu wird lediglich ein Online-Depot für die Wertpapiere und ein Verrechnungskonto benötigt. Haben Sie keinen größeren Geldbetrag zum Investieren zur Verfügung und möchten erst Kapital aufbauen, ist ein ETF-Sparplan, der möglichst auf ihr monatliches Budget abgestimmt sein sollte, die bessere Wahl.

Wenn es darum geht, das Risiko und die Vor- und Nachteile beider Anlagevarianten zu ermitteln, geben Experten Neuanlegern folgenden Rat: Ein monatlicher ETF-Sparplan kann bei einem Abschwung der Märkte Verluste begrenzen und bei einem Aufschwung die Wertsteigerung nicht vollumfänglich mitmachen. Wohingegen Anleger bei der einmaligen Anlage in ETFS vor allen Dingen vom Zinseszinseffekt profitieren. Wer sein Geld langfristig anlegen möchte, z.B. zur Altersvorsorge, dem bietet die ETF-Einmalanlage einen klaren Vorteil. Bei dieser Anlageform wird der gesamte Anlagebetrag nämlich direkt verzinst. Beim Sparplan vermehrt sich das Geld erst nach und nach.

DEPOTWECHSEL LOHNT SICH!

Es kann durchaus vorkommen, dass sich die Konditionen eines Brokers ändern. Oder Ihre Anlagesituation ändert sich, Sie wollen mehr – oder weniger aktiv traden. In diesem Fall bietet es sich an, zu einem neuen Anbieter zu wechseln. Depotwechsel sind in der Regel kostenfrei und lassen sich einfach und unkompliziert durchführen. Dank des großen Wettbewerbs gibt es bei vielen Anbietern sogar eine Prämie für den Wechsel. Ein Nachteil aus einem Depotwechsel besteht für Sie als Anleger nicht. Mit einem Vergleich können Sie schnell einen neuen, passenden ETF-Broker für Ihren Anlagestil finden.

ETF Broker im Vergleich

 

Top 3 - Das sind die drei besten Anbieter in der Kategorie "ETF Broker"

JUSTTRADE

Der Frankfurter Neobroker Justtrade bietet 1.500 ETFs an, die allesamt kostenfrei gekauft werden können. Und zwar über die elektronischen Handelsplattformen LS Exchange, Tradegate und Quotrix. Zusätzlich bietet Justtrade rund 200 Sparpläne zum langfristigen Vermögensaufbau an. Verbraucher können in Sparpläne auf ETFs, Rohstoffe, Kryptowerte und Wikifolios investieren. Zu den angebotenen ETFs zählen nachhaltige, Portfolio- und Themen-ETFs. Sparpläne sind bei Justtrade bereits ab einer Sparrate von 25 Euro pro Monat möglich. Die Sparplanausführungen sowie alle Trades werden für 0 Euro Orderprovision angeboten, zzgl. marktüblicher Spreads.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: keine

Ordergebühren für ETF: 0,- € (zzgl. marktübliche Spreads)

Ordergebühr: keine

Weitere Kosten: Bei Kryptowährungen Minimum-Spread 0,30% anteilig für Kauf/Verkauf

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

7.300 Aktien, über 1.500 ETFs, 500.000 Zertifikate (im Direkthandel mit 4 Emittenten)

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

Hier erhalten Sie weitere Informationen zum Anbieter

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Freedom24

Der Online-Broker Freedom24 bietet Anlegern über seine Online-Handelsplattform die Möglichkeit, mehr als 40.000 Aktien und über 1.500 ETFs an über 20 Börsen in Europa, den USA und Asien zu handeln. Zudem bietet Freedom Finance Privatanlegern die Möglichkeit, neue Aktien aus europäischen und amerikanischen Börsengängen (IPOs) zu erwerben - eine seltene Gelegenheit, die sonst nur institutionellen Anlegern vorbehalten ist.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: ab 0,- €

Kosten ETF-Sparplan: keine ETF-Sparpläne

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Über 40.000 Aktien, über 3.000 ETFs und Fonds, über 1.000.000 Derivate

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

iShares, VanEck, Invesco, ProShares, Charles Schwab

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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FlatexDEGIRO

FlatexDEGIRO ist einer der führenden deutschen Online-Broker. Der Service ist fair, transparent und einfach zu handhaben. Auf der Flatex-Plattform werden nahezu alle Wertpapiere gehandelt. Kunden können aus über 1.300 ETFS und ETF-Sparplänen wählen. Nicht für alle 1.300 ETFs fallen bei Flatex Ordergebühren an. Es gibt 190 Premium-ETFs, die ab 1.000 Euro Einmalanlagebetrag kostenfrei sind.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 5,90 € + Börsenplatzgebühren

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Alle börsennotierten Aktien handelbar, über 1.300 ETFs. über 1 Mio. Optionsscheine

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: iShares, WisdomTree, Vanguard

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, Tradingapp Flatex-next mit vereinfachtem Angebot

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Weitere empfehlenswerte ETF-Broker

ING

Die ING-DiBa AG mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine Direktbank und eine Tochter der niederländischen ING Groep. Die ING ist die drittgrößte Privatbank in Deutschland und bietet Anlegern ein Direkt-Depot. Das ING-Angebot an ETFs ist sehr umfangreich. Es stehen mehr als 1.900 ETFs zur Wahl, darunter gut 130 kostenfreie. Zusätzlich stehen 820 ETF-Sparpläne zur Auswahl zu 0 Euro Ausführungsgebühren.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 4,90 Euro + 0,25 % Provisionssatz + Handelsplatzgebühren Max. 69,90 Euro

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Investiert werden kann in Aktien-, ETF-, Fonds- und Zertifikate-Sparpläne

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Fidelity, Franklin LibertyShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Scalable Capital

Der Münchner Neobroker Scalable Capital ist Marktführer im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung. Das Angebot in Kooperation mit der Baader Bank ist transparent gestaltet, so dass auch Einsteiger die Trading App nutzen können. Bei Scalable Capital sind die ETF-Sparpläne kostenlos. Wer ausschließlich ETFs handeln will, benötigt nur das kostenfreie Free Broker-Depot von Scalable Capital.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 4,90 €+ 0,25%; min. 9,90 €; max. 59,90 €

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

Über 6.000 Aktien, über 1.500 ETFs, über 2.000 Fonds, über 300.000 Derivate

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Smartbroker

Smartbroker bietet rund 2.000 ETFs. Der Schwerpunkt liegt auf Aktien-ETFs. Darüber hinaus sind auch Sparpläne auf Anleihen-ETFs, Rohstoff-ETFs und Immobilien-ETFs verfügbar. Wie bei den meisten Neobrokern üblich ist das Depot kostenfrei, das Traden allerdings nicht. Bei Smartbroker werden für ETF-Käufe 4 Euro Ordergebühr plus Handelsplatzentgelt berechnet. Kostenlos sind die Trades erst ab einem Ordervolumen von 500 Euro, sofern sie auf Gettex ausgeführt werden. Ebenso wird der ETF-Kauf über LS Exchange zum Vorzugspreis angeboten: Für Orders ab 500 Euro fällt nur 1 Euro Gebühr an. Zudem können etwa 180 der 630 angebotenen ETF-Sparpläne kostenlos bespart werden.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 4 € + Handelsplatzentgelt L&S ab 500 Euro 1 Euro Gebühr Gettex ab 500 Euro kostenfrei

Ordergebühr: 0,20% pro Sparrate (mind. 0,80€)

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

sämtliche Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikate und Optionsscheine

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

u.a.: Amundi, Lyxor, iShares

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Nur Desktop

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Finanzen.net zero

Der Online-Broker Finanzen.net zero bietet seit November 2019 den kostenlosen Handel von Aktien aus über 50 Ländern, ETFs, Fonds, Zertifikaten und Optionsscheinen an. Zunächst lief das Angebot unter dem Namen “Gratisbroker”, wurde im März 2021 aber von dem Finanzportal Finanzen.net übernommen und in “Finanzen.net zero” umbenannt. Für Einzelkäufe von ETFs oder Aktien oberhalb einer Ordersumme von 500 Euro fallen keine Gebühren an. Bei Orders mit weniger als 500 Euro Volumen beträgt die Gebühr pauschal 1 Euro. Hingegen können alle 450 angebotenen ETF-Sparpläne komplett kostenlos bespart werden. Und zwar ab einer Sparrate von 25 Euro.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Ordergebühren für ETF: 0,- € (ab 500 Euro Anlagesumme, sonst 1 Euro)

Ordergebühr: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

über 300.000 Aktien, Fonds, Zertifikate und ETFs, Sparpläne und Krypto-ETPs

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

Amundi, CoinShares, HANetf, iShares, Lyxor, Vanguard, Wisdomtree und Xtracker

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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Trade Republic

Der Neobroker Trade Republic bietet Anlegern die Möglichkeit, einfach und provisionsfrei deutsche und internationale Aktien, ETFs und Derivate zu handeln. Trade Republic konzentriert sich vor allem auf das Trading mittels App und spricht ein technikaffines Publikum an. Der neobroker hat mit rund 2.200 Titeln eine große Auswahl an ETFs im Programm. Einzelorders kosten pauschal 1 Euro Gebühr. Die Transaktionen werden über den Handelsplatz Lang & Schwarz durchgeführt.

Wie hoch sind die Kosten?

Depotgebühr: 0,- €

Odergebühren für ETF: 1,- €

Kosten ETF-Sparplan: 0,- € pro Sparrate

Zahl der handelbaren Aktien, ETFs, Fonds?

7.500 Aktien und ETFs, 40.000 Optionsscheine

Von welchen Anbietern werden ETFs angeboten?

Amundi, Invesco, iShares, Vanguard und Xtrackers

Sowohl Trading App als auch Handeln über Desktop möglich?

Ja, beides

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