Robo-Advisor Evergreen im Check

Über Evergreen

Evergreen ist ein Leipziger Fintech, das es erst seit Anfang 2020 gibt. Gegründet wurde das Unternehmen von Iven Kurz. Unterstützt wird er durch Benjamin Kaden als Leiter Fondsmanagement und Elso Balsters als Chief Operating Officer.

Mit dem Robo-Advisor Evergreen können Sie online planen und vorsorgen. Experten übernehmen dabei die tägliche Optimierung des Portfolios. Das Fintech arbeitet mit der DAB BNP Paribas zusammen. Die angebotenen Fonds von Evergreen werden zusammen mit Universal-Investment aufgelegt.

Die passende Strategie für jede Lebensphase

Evergreen will für jede Lebensphase das passende Angebot bereitstellen. Denn: In den unterschiedlichen Phasen des Lebens gelten andere Lebensumstände und somit auch andere Ziele. Dadurch unterteilt Evergreen seine Kunden in vier Altersklassen:

• 0 bis 20 Jahre: Sparplan oder Einmal-Anlage
• 20 bis 40 Jahre: Start in die finanzielle Unabhängigkeit
• 40 bis 60 Jahre: Das Vermögen wachsen lassen
• Ab 60 Jahre: Vermögen bewahren oder regelmäßig auszahlen lassen

Der Weg zur passenden Geldanlage

Das Leipziger Fintech möchte vor allem eins sein: einfach und transparent. Dementsprechend simpel gestaltet sich das Onboarding. Sie geben erst einmal Ihr Anlageziel an. Daraufhin werden Sie gefragt, ob Sie einmalig oder monatlich investieren wollen. Dann geben Sie noch den entsprechenden Zeitraum an und schon bekommen Sie von Evergreen eine Berechnung zur möglichen Entwicklung Ihres Vermögens.

Evergreen nutzt keine fremden Fonds, sondern hat mit „Evergreen PDI Yin“ und „Evergreen PDI Yang“ zwei eigene Fonds aufgelegt. Der PDI Yin Fonds ist eher sicherheitsorientiert, PDI Yang trägt ein höheres Risiko und ist gewinnorientiert. Innerhalb der beiden Fonds sind folgende Assets vertreten:

• Staatsanleihen Europa
• Staatsanleihen Nordamerika
• Aktien Europa
• Aktien USA
• Aktien Schwellenländern
• Aktien Asien

Die Rendite-Prognose bei Evergreen

Da es sich bei Evergreen noch um ein neues Produkt auf dem Robo-Advisor-Markt handelt, gibt es bisher noch keine Ertragsentwicklung (Stand Juni 2020). Dafür stellt Evergreen Prognosen bereit. Dabei gilt:

• Bei der Risikokennzahl 1 wird nur in den Evergreen PDI Yin investiert.
• Bei der Risikokennzahl 10 wird nur in den Evergreen PDI Yang investiert.
• Bei einem reinem Investment in den PDI Yang Fonds liegt die prognostizierte Wertschwankung bei +/- 7,5 Prozent pro Jahr.
• Bei einem reinem Investment in den PDI Yin Fonds liegt die prognostizierte Wertschwankung   bei +/- 2,5 Prozent pro Jahr.

Geringe Kosten bei Evergreen

Die Fondskosten bei Evergreen betragen vergleichsweise günstige 0,59 Prozent pro Jahr. Zusätzliche Kosten oder Gebühren fallen nicht an. Selbst sämtliche Transaktionen sind kostenfrei. Weiterer Vorteil: Es gibt keine Mindesteinlage. Sie können ab 1 Euro (Sparrate oder Einmalbetrag) den Dienst von Evergreen nutzen.